KingsoftCloud Intelligent Risk Management Solution
金山云智能風(fēng)控解決方案
金山云緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢，識別典型風(fēng)險類型，依托金山云智能云能力具備云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等優(yōu)勢，構(gòu)建全流程風(fēng)控體系，為銀行、保險、證券、互聯(lián)網(wǎng)金融等金融機(jī)構(gòu)提供一站式金融風(fēng)控解決方案。
核心優(yōu)勢
端到端全流程自動化大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)
通過數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接不同數(shù)據(jù)源收集數(shù)據(jù)。對數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗、篩選、加工。形成有效數(shù)據(jù)并存放在風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)庫中。由元數(shù)據(jù)管理平臺從風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)庫中提取數(shù)據(jù)并進(jìn)行可用變量定義。通過決策引擎定義整體風(fēng)險控制策略以及風(fēng)險模型。對不同風(fēng)險畫像的客戶進(jìn)行反欺詐以及風(fēng)險評級。評級結(jié)果用于風(fēng)險審批。提供風(fēng)控系統(tǒng)平臺，實(shí)時處理和異步處理。
精準(zhǔn)風(fēng)控識別
基于海量數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確識別風(fēng)險用戶。可提高風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性，同時防止簡單規(guī)則被攻破。 全面貸前、貸中、貸后的風(fēng)險管理框架，更有效地預(yù)防、化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險。
毫秒級數(shù)據(jù)處理能力
基于金山云流式計(jì)算，對于復(fù)雜邏輯的平均處理速度僅毫秒，保證在不影響客戶體驗(yàn)情況下滿足金融機(jī)構(gòu)高并發(fā)業(yè)務(wù)?；谠坪臀⒎?wù)的、彈性可擴(kuò)展的、支持高并發(fā)的架構(gòu)設(shè)計(jì)。
產(chǎn)品功能
數(shù)據(jù)接入
數(shù)據(jù)接入是通過數(shù)據(jù)源系統(tǒng)對外部數(shù)據(jù)源進(jìn)行統(tǒng)一接入管理，包含：通過配置化接口統(tǒng)一接入數(shù)據(jù)源、管理輸出數(shù)據(jù)的應(yīng)用、對數(shù)據(jù)進(jìn)行配置化輸出、數(shù)據(jù)消費(fèi)明細(xì)統(tǒng)計(jì)、主備數(shù)據(jù)源切換等。
變量計(jì)算
過實(shí)時變量計(jì)算平臺對外部過來的數(shù)據(jù)進(jìn)行價值挖掘并衍生出變量，輸出給決策引擎進(jìn)行風(fēng)控入模，功能包含：實(shí)時變量計(jì)算、變量的場景化分組輸出、變量使用情況查詢。
決策引擎
決策引擎主要是用于風(fēng)控模型的定義以及風(fēng)險決策。系統(tǒng)可通過圖形化配置進(jìn)行決策樹、決策表、決策集、決策流等形式的模型定義，并提供接口供風(fēng)控決策時調(diào)用。功能包含：模型定義、函數(shù)庫管理、參數(shù)管理、規(guī)則管理、風(fēng)險評分、模型發(fā)布等。
系統(tǒng)管理
系統(tǒng)基礎(chǔ)功能支撐，包含：用戶管理、角色管理、權(quán)限管理、菜單管理、參數(shù)管理等。
報(bào)表查詢
針對客戶實(shí)際業(yè)務(wù)通過報(bào)表進(jìn)行展現(xiàn)。
標(biāo)簽系統(tǒng)
主要通過標(biāo)簽形式對客戶進(jìn)行畫像分析，功能包含：標(biāo)簽的定義、管理，以及基于標(biāo)簽的客戶畫像查詢。
大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)架構(gòu)圖
智能風(fēng)控架構(gòu)圖
大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)幫助金融機(jī)構(gòu)有效整合內(nèi)部、外部數(shù)據(jù)資源，并從海量數(shù)據(jù)中挖掘出隱蔽價值，衍生出適用于多種場景的可用變量，用于建立風(fēng)控模型以及策略，實(shí)現(xiàn)對客戶的精準(zhǔn)營銷以及信貸審批。大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺的建設(shè)有助于金融機(jī)構(gòu)對外從深層挖掘存量客戶價值、拓展優(yōu)質(zhì)客戶，對內(nèi)將傳統(tǒng)的線下人工處理轉(zhuǎn)為線上，將原有的7天的審批時間縮短到秒級審批，使信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險審批更加高效、精準(zhǔn)，以適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的市場趨勢。
優(yōu)勢一
大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺的建設(shè)有助于金融機(jī)構(gòu)對外從深層挖掘存量客戶價值、拓展優(yōu)質(zhì)客戶
優(yōu)勢二
對內(nèi)將傳統(tǒng)的線下人工處理轉(zhuǎn)為線上，將原有的7天的審批時間縮短到秒級審批
優(yōu)勢三
使信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險審批更加高效、精準(zhǔn)，以適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的市場趨勢